Клиенты банков очень часто становятся жертвами своей невнимательности и теряют деньги при работе со своими банковскими картами. Арсенал мошенников насчитывает десятки разнообразных инструментов, которые постоянно совершенствуются, так как технический прогресс не стоит на месте.
Банковская система любой страны — это не место для наивных и доверчивых граждан. Мошенники активно ищут новые способы обмана владельцев банковских карт, ведь они зарабатывают миллионы на обмане клиентов кредитных организаций и находятся в постоянном поиске новой жертвы. Война между банками и мошенниками длится уже долгие годы и конца ей не видно. Банки постоянно тратят свои средства на защиту своих данных, они усиливают безопасность операций, однако мошенники тоже не дремлют и придумывают новые хитроумные способы обхода защиты. В этой бескомпромиссной борьбе страдают в итоге, как всегда, обычные клиенты банков.
Прежде чем мошенническая схема будет раскрыта службой безопасности банка, пройдёт какое-то время, когда появятся первые жертвы обмана. Только после этого со стороны банка начнутся действия по устранения вмешательства злодеев.
Самым частым способом воровства данных банковских карт является фишинг — это когда людей под тем или иным предлогом заставляют ввести данные о своей банковской карте. С этими данными мошенник получает полный доступ к деньгам жертвы. В этом случае надо сразу же обратиться в отдел поддержки клиентов с просьбой заблокировать карту. Но мошенники стараются снять с карты деньги как можно быстрее, чтобы успеть до её блокировки.
Очень часто современные мошенники создают сайты, копирующие официальные страницы крупных кредитных организаций. Когда неопытный пользователь вводит в интернет-банк свои логин и пароль, то те сразу же оказываются в руках преступников, которые теперь могут делать с деньгами своей жертвы всё, что захотят.
В общем, это простейшее мошенничество, но тем не менее довольно успешное. Клиенты расплачиваются за свою невнимательность крупными денежными потерями. Именно поэтому самым распространённым банковским мошенничеством являются махинации с картами.
Бывают случаи, когда мошенники приходят в кассу банка, чтобы получить деньги по поддельным документам. Количество людей, пытающихся получить деньги по сомнительным документам, может доходить до нескольких десятков в день. Как правило, сотрудники банков внимательно следят за каждым документом, и мошенники с поддельными документами редко достигают своей цели.
Иногда сотрудники банков вступают в преступный сговор с мошенниками. В таком случае преступник может очень легко и быстро получить доступ к деньгам клиента банка. Часто в сговоре с сотрудником банка оформляются кредиты по подложным или украденным документам. А потом жертва вынуждена выяснять, каким образом у неё образовался долг и почему коллекторы звонят с утра до вечера по поводу его возврата.
Чтобы себя обезопасить от действий мошенников, следует всегда соблюдать элементарную осторожность: не сообщать никому пин-коды к пластиковым картам, использовать банкоматы, находящиеся в отделениях банка, в случае утери карты незамедлительно сообщать об этом в кредитную организацию. Также будет не лишним сообщить в банк об утере паспорта.
Другим способом незаконного снятия денег с чужой карты является считывание с магнитной полосы банковской карты пользователя секретной информации, после чего изготавливается карта-клон. Чтобы провести такую операцию, мошенники вступают в сговор с сотрудниками магазинов, отелей, ресторанов, других торговых и развлекательных предприятий, в которых человек расплачивался картой.
Также злоумышленники обзванивают граждан, представляются работниками банка и говорят о возникшей задолженности по кредиту. Так они могут получить от доверчивого клиента деньги или персональные данные. Кроме того, мошенники внедряют в банкоматы специальные устройства, которые позволяют получить данные о карточке.
И ещё один простой совет от банкиров: не оставляйте данные о себе и своей карте на сайтах, о которых вы ничего не знаете. Не используйте для оплаты в Интернете карты, на которых находятся крупные суммы денег. Лучше завести для таких целей отдельную карту и переводить туда деньги по мере необходимости. Старайтесь не пользоваться банкоматами в безлюдных местах или в местах большого скопления людей. Не позволяйте увидеть вводимый вами PIN-код посторонним людям. Проверяйте, всё ли было взято из банкомата. Всегда сохраняйте выписки по итогам операции, которые выдаёт банкомат.