Золото является основополагающим ценным активом в рамках долгосрочных сбережений или инвестиционного портфеля. На протяжении многих столетий, особенно во времена финансового кризиса и как результат возврат к качественным инвестициям, инвесторы всегда стараются защитить свой капитал с помощью активов, которые имеют наиболее безопасный уровень ценности. И золото является незаменимой защитой благосостояния. Его тысячелетняя стабильность остаётся такой же привлекательной для современных инвесторов как и много веков назад.
Физическое золото – это самый безопасный способ сохранения и увеличения ваших сбережений и передачи их следующим поколениям. Сформировав фундамент вашего портфеля из физического золота, можно попробовать более рискованные виды инвестиций в золото, такие как акции золотодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и т.д.
Золотые монеты и слитки
Современные инвестиционные монеты позволяют инвесторам покупать золото инвестиционной пробы (от 0,90 до 0,9999) с относительно небольшой премией на фиксинг российского Центрального банка. Посчитаем, сколько вам придется заплатить за золото, если вы купите стандартную инвестиционную российскую золотую монету «Георгий Победоносец» с содержанием золота в ¼ тройской унции (7,78 г). На 20.02.10 Центральный банк России зафиксировал официальную цену на золото на уровне 1073 руб. 10 коп. за 1 г золота, то есть цена «чистого» золота в монете составила 1073,1 х 7,78 = 8348 руб. 72 коп. Отпускная цена на монеты «Георгий Победоносец» для продажи финансовым учреждениям составила в этот день 9005 руб. 99 коп. Физические лица могли купить ее по цене 9050–9150 руб. за штуку, тем самым заплатив 8–10% премии на цену чистого металла.
Парадоксальной особенностью российского рынка драгоценных металлов является обязательная выплата НДС физическими лицами при обратном выкупе у них слитков из таких металлов. Инвестиционные монеты НДС не облагаются, поэтому при покупке слитка весом в 1 кг золото за 1 г вам обойдется дороже на 10–12%, чем при покупке монеты «Георгий Победоносец» весом в 7,78 г. НДС планируют отменить, но на данный момент выгоднее покупать золотые монеты. Ситуация с серебром из-за его небольшой абсолютной стоимости более «нормальная». Килограммовые слитки обойдутся вам дешевле за 1 г, чем инвестиционные серебряные монеты «Георгий Победоносец» с содержанием серебра в 1 унцию (31,103 г.).
Полуколлекционные и коллекционные золотые монеты
Нумизматические, старинные или редкие монеты покупаются не только из-за драгоценного металла, в них содержащегося, но также из-за их эстетической привлекательности и исторической ценности. Они торгуются с плечом к цене золота, что значит, что их цена растет быстрее, чем цена самого золота в период его бурного роста (бычий рынок), и они так же сильнее дешевеют в период падения цен на металл (медвежий рынок).
Застрахованная доставка инвестиционных и нумизматических монет обычно стоит 1–2% их полной стоимости. Застрахованное хранение таких монет стоит около 1,5% в год. Некоторые инвесторы хранят золото в депозитных ячейках, расположенных в консервативных банках или в специализированных хранилищах. Инвесторам следует осторожно выбирать провайдеров, принимая во внимание их репутацию и кредитный рейтинг. Оффшорный банк и специализированные депозитарии предпочтительны.
Золотые сертификаты
Золотые сертификаты Пертского монетного двора (шт. Западная Австралия) – это единственная в мире сертификатная программа с государственными гарантиями. Она позволяет инвесторам владеть драгоценными металлами на общих или номерных счетах. Пертский монетный двор обладает самым высоким кредитным рейтингом AAA от агентства S&P и является одним из самых надежных и безопасных способов владеть физическими драгоценными металлами. Программа не берет платы за хранение, транспортировку, страхование или присмотр металла и является одним из самых дешевых способов владеть драгоценными металлами. Большинство инвесторов предпочитает хранить металлы на общих счетах, так как с них не берется плата за страхование и хранение и у вас есть возможность перевести средства на номерной счет, заплатив небольшую таксу за производство слитков. Металлы доставляются в любую страну мира с нумерованного счета, а также с общего при условии перевода его в номерной.
Цифровое золото, или E-gold
Цифровая золотая валюта, золотые граммы или e-gold пользуются растущей популярностью у инвесторов. На данный момент в этой индустрии организации регулируют себя сами. Операторы этого рынка не являются банками и соответственно не подпадают под действие банковского законодательства, существуют опасения по поводу мошеннических схем в этом секторе.
Два самых респектабельных провайдера – это Goldmoney.com и Bullionvault.com. Они предлагают номерные счета, на которых золото может быть немедленно куплено и продано, как на обычном валютном счете. Цифровое золото – это удобный способ покупки золота в качестве инвестиции или средства платежа. Каждый слиток проходит аудит и учитывается, и вот почему цифровое золото – это безопасный способ владения физическим металлом.